Pourquoi choisir PLANIDEX ?

Parce que nous croyons qu’une planification financière de haut niveau n’est pas réservée uniquement aux grandes fortunes. Nos services sont accessibles financièrement et humainement aux épargnants.

  • Honoraires abordables, hautement compétitifs et flexibles
  • Approches conviviales, novatrices et inspirantes
  • Planification et conseils d’experts sur mesure
  • Portefeuille connecté et sous votre contrôle exclusif
  • Absence totale de conflit d’intérêts

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De conseils

De frais

Le planificateur financier : seul expert de vos finances personnelles

La préservation et la croissance du patrimoine évoluent dans un environnement économique, comptable, fiscal, juridique et réglementaire complexe et hautement évolutif. PLANIDEX est constamment à l’affût et nous intégrons ces changements dans la planification et les conseils à nos clients. Le planificateur financier est le seul expert capable d’intégrer les diverses facettes de votre situation et d’avoir un vision 360.

La planification n’est pas d’épargner à outrance, de se priver et de vivre pauvrement. C’est de planifier nos plaisirs à chacune de nos étapes de vie. C’est surtout une question d’équilibre entre aujourd’hui et demain. Votre planificateur financier vous aide à trouver le juste équilibre. Simplement, il s’agit : 

  1. De prévoir les moyens financiers pour réaliser vos projets de vie
  2. Protéger votre patrimoine en cas d’invalidité ou de décès
  3. Décider ce que vous voulez transmettre à vos survivants

Planificateur financier-conseil : garantie sans conflit d’intérêts

Chez PLANIDEX, nous sommes des planificateurs financiers-conseils. Nous sommes rémunérés uniquement par vous et SANS intermédiaire. Il n’y a pas de salaires, bonis, commissions, concours de vente ou autres. Seuls vos intérêts financiers peuvent influencer nos recommandations. Cela vous donne la paix d’esprit et la confiance dans vos choix.

Une vision intégrée pour déceler les zones de vulnérabilité

Des stratégies novatrices pour gérer les risques

Toute stratégie de planification financière est exposée à 4 risques principaux:

  1. La volatilité et le niveau des rendements 
  2. Longévité (risque de survivre à ses actifs et de manquer d’argent)
  3. Inflation
  4. Invalidité et décès

PLANIDEX utilise des outils de planification avancé et des approches novatrices comme : revenu retraite 3S, la stratégies de boucliers et le budget retraite flexible.

Un réseau de partenaires experts

PLANIDEX fait le lien et coordonne un réseau d’expert dans les domaines clés du placement, des assurances, de la fiscalité, des hyothèques, du droit… Un planificateur financier compétent connaît les limites de ses connaissances et évalue la complexité des situations. Il se conforme aussi à la loi et respecte ses champs de compétence. N’est pas rassurant?

Présent dans les moments décisifs

Nous sommes présents lors des moments décisifs. Notre vie est ponctuée de moments réjouissants mais aussi angoissants: perte d’emploie, naissance, décès, séparation, changement de carrière, retraite…

Nous comprenons également que l’évolution de vos revenus et de vos épargnes suive un cycle de vie naturelle. Il ne s’agit pas de se culpabiliser, mais d’ajuster les objectifs au fur et à mesure. Lire : étapes de vie et priorités financières