Prendre contact

Votre premier contact peut se faire de diverses manières: un simple appel téléphonique, par courriel, en chattant sur notre site web ou en réservant une période. Sachez que le premier contact et toujours sans obligations. Il s’agit juste de voir comment nous pouvons vous être utile.

Travailler avec votre Pl. Fin.

Des attentes claires de part et d’autre favorisent une relation productive et l’obtention de résultats positifs. À quoi devez-vous vous attendre de votre Pl. Fin.  ? Quelles sont vos responsabilités respectives?

Responsabilités de votre Pl. Fin. à votre endroit

  • Expliquer le mode de rémunération
  • Agir dans votre seul intérêt
  • Divulguer les sources de conflit d’intérêts
  • Répondre à toutes vos questions.
  • Confirmer vos attentes et vos besoins de planification financière.
  • Répondre rapidement à vos questions.
  • Normes élevées de déontologie et de conduite
  • Discuter des risques associés aux recommandations

Vos responsabilités à l’endroit de votre Pl. Fin.

Communication

  • Poser toutes les questions nécessaires pour bien comprendre.
  • Poser les questions sur ses formes de rémunérations
  • Divulguer toute l’information requise.
  • Être honnête avec vous-même et votre Pl. Fin. quant à votre tolérance au risque.
  • Tenir votre Pl. Fin. au courant de l’évolution de votre situation.
  • Répondre rapidement à ses demandes d’information

Engagement

  • Bien vous préparer à vos rencontres.
  • Être déterminé à atteindre vos objectifs.
  • Demeurer informé sur vos placements.
  • Conserver vos documents.

Compétences : exigez un planificateur financier

Si vous travaillez avec un Pl. Fin. dont les compétences vous inspirent confiance, vous vous sentirez plus confiant d’atteindre vos objectifs. Le titre « planificateur financier et le sigle Pl. Fin.» sont réglementés au Québec. Vous devez donc vous assurer que la personne qui utilise ce titre est autorisée à le porter ( vérifier auprès de l’AMF et de l’IQPF). 

Mais ce n’est pas suffisant, assurez-vous que c’est un planificateur financier – conseil. Assurez-vous que le rapport porte bien le nom de « planification financière » et que la personne qui l’a préparé indique Pl. Fin. après son nom.

Autres choses à savoir

Consultez aussi les site de l’IQPF sur ce sujet