Quiz : gestion active et passive des placements

Temps de lecture: < 1 minute Question jeu-questionnaire:  gestion active et passive Choisir une des énoncés A, B ou C et vérifier votre réponse A Une gestion active signifie qu’un gestionnaire de fonds décide lui-même (« activement ») des investissements qui feront partie d’un fonds commun de placement, alors qu’une gestion passive laisse le fonds suivre simplement les mouvements d’un indice. B… Read More

Bien gérer votre patrimoine numérique

Temps de lecture: 2 minutes Ne partez pas avec votre patrimoine numérique. Aujourd’hui, nous avons un multitudes d’interactions numériques: accès courriels, sites de  paiement, comptes réseaux sociaux, données infonuagique, comptes de jeux vidéo, comptes multimédia, site Web, blogues, logiciels et applications, etc. Votre patrimoine numérique est une partie importante de votre bilan patrimonial La solution au casse-tête des mots de… Read More

Utile à tout âge: le bilan patrimonial

Temps de lecture: 3 minutes Le bilan patrimonial est un portrait de l’ensemble de votre patrimoine à un moment donné de votre vie. Ce n’est ni un testament, ni une planification successorale et encore moins une planification financière. Nous l’appellerons BP dans la suite du document. Read More

Service d’aide en impôt – Programme des bénévoles

Temps de lecture: < 1 minute Qu’est-ce que c’est ? Le Service d’aide en impôt – Programme des bénévoles est une aide gratuite. Géré conjointement par l’Agence du revenu du Canada et Revenu Québec, ce programme est proposé à ceux et celles qui ne peuvent pas remplir leur déclaration de revenus et qui n’ont pas les moyens de recourir aux services… Read More

Le planificateur financier des année 2020

Temps de lecture: 3 minutes Qui est le planificateur financier?
C’est le professionnel formé pour analyser tous les aspects de votre patrimoine et développer un plan d’action personnalisé pour vous aider à atteindre vos objectifs.

L’institut Québécois de Planification financière (IQPF) encadre l’ensemble des compétences de ce métier. Read More

Quels sont vraiment les besoins des épargnants?

Temps de lecture: 2 minutes Des besoins contradictoires Dans leur livre « Personal Benchmark: Integrating Behavioral Finance and Investment Management», Charles Widger et Daniel Crosby décrivent ceux qu’ils pensent être les besoins clé et non avoués des épargnants. Ils s’attendent à ce que leur planificateur financier résolve les conflits entre leurs différents besoins et défasse le noeud. Les épargnants veulent en… Read More

Décaissement à la retraite – équilibre entre le temps et l’argent

Temps de lecture: 2 minutes Le défi d’une planification des revenus de retraite est analogue dans une certaine mesure à bâtir un casse-tête avec un modèle d’image et de pièces qui changent continuellement.  Les stratégies de décaissement visent à maintenir un pouvoir d’achat soutenable tout en protégeant les actifs générateurs de revenus. C’est une situation de compromis et de recherche… Read More