Planifier pour les suivants

Temps de lecture: 3 minutes Planifier pour les suivants vise 3 objectifs principaux : Transmettre vos biens selon votre volonté Remettre à chacun des héritiers le montant maximum après impôts et frais Faciliter l’administration et le règlement de la succession Cet article présente les questions clés à se poser dans le cadre d’une planification successorale. Il réfère aussi à des sources d’information… Read More

Votre personnalité et vos décisions financières – carte conceptuelle

Temps de lecture: 2 minutes De quoi s’agit-il? Cet article définit 5 facteurs qui affectent vos décisions. Les 5 facteurs sont synthétisés à l’aide d’une carte conceptuelle ci-dessous. Leurs influences sont larges et touchent aussi vos décisions financières dans les 7 domaines de la planification financière. En déterminant ces facteurs, nous en serons conscients au moment où nous prenons nos décisions… Read More

Succession – Le profil d’un bon liquidateur

Temps de lecture: < 1 minute Les profil du liquidateur idéal contient les qualités suivantes sans ordre particulier: honnêteté, patience et disponibilité, compétence dans le domaines, localisation et résident canadien. Il y a aussi d’autres considérations pratiques comme de prévoir une compensation monétaire. Ce schéma conceptuel (mindmap) résume les caractéristiques à rechercher quand on choisit un liquidateur pour exécuter ses volontés… Read More

Harmonie conjugale avec «ton, mon et notre» budget

Temps de lecture: 3 minutes À quoi sert un bon budget de couple? Un bon budget de couple permet de connaître notre capacité à dépenser judicieusement, sans tomber dans l’endettement, pour les choses qui font vraiment plaisir: «à nous, à toi et à moi». Dans cet article, nous présentons l’approche de «notre, ton et mon budget» pour nous approcher le… Read More

Les impacts financiers d’une séparation à la retraite

Temps de lecture: 3 minutes Forcée ou par choix et peu importe l’âge, une séparation à des implications émotionnelles et financières profondes. Divorce, séparation, décès… sont des événements perturbateurs pénibles et douloureux. Les impacts financiers d’une séparation à la retraite ou proche de la retraite sont complexes et les ramifications sont nombreuses. Seul un planificateur financier possède l’expertise pour vous… Read More

Rémunération : les 18 sources de conflits d’intérêts

Temps de lecture: 2 minutes Chez [PLANIDEX] nous avons réglé les conflits d’intérêts définitivement Divulguer un conflit d’intérêt ne l’élimine pas pour autant Les Autorités canadiennes en valeurs mobilières donnent leur avis sur les plus importants conflits d’intérêts qu’on trouve dans la rémunération des professionnels de l’industrie. Elles montrent du doigt, entre autres: la rémunération fortement axée sur le volume… Read More

Les chemins de ma retraite

Temps de lecture: 5 minutes Note: Ce texte a été écrit par Danielle Chartrand, psychothérapeute à la retraite, 2017 Il meurt lentement celui qui devient esclave de l’habitude refaisant tous les jours les mêmes chemins Pablo Neruda -Les surprenantes capacités de notre cerveau au secours de notre retraite L’histoire d’Alain Je me souviens d’Alain (non fictif), l’aide-infirmier de mon père… Read More

Ajouter du sens à la retraite

Temps de lecture: 3 minutes Dans le contexte d’une période relativement nouvelle qui peut facilement s’étaler sur 25 ans, mes réflexions sur la retraite se multiplient. J’ai récemment eu 63 ans et je me sens comme une adolescente aux bras trop longs ! [su_pullquote align= »right »]63 ans : Une adolescente aux bras trop longs ![/su_pullquote] La cohabitation avec ce nouveau corps, cette liberté nouvelle… Read More

Fractionnement des revenus à la retraite

Temps de lecture: 2 minutes Pour les couples fiscalement parfaits, au printemps de la retraite.   Fractionnement des revenus à la retraite Trois rongeurs sournois grugent silencieusement votre patrimoine : l’impôt, les frais de gestion des fonds communs de placement et l’inflation. On ne peut pas les éradiquer totalement, mais on peut les contrôler. Dans cette chronique, nous parlerons de l’impôt et… Read More

Sociétés de gestion – Stratégie dans la mire de ARC

Temps de lecture: < 1 minute Bientôt la fin de la récréation pour les sociétés de gestion? Annie Boivin, directrice principale, planification fiscale et successorale, Gestion de patrimoine TD, explique que le gouvernement fédéral s’intéresse de près aux sociétés de gestion. Est-ce que c’est la fin de la récréation pour plusieurs clients entrepreneurs? (mars 2017)