Le planificateur financier des années 2020

Temps de lecture: 3 minutes Qui est le planificateur financier?
C’est le professionnel formé pour analyser tous les aspects de votre patrimoine et développer un plan d’action personnalisé pour vous aider à atteindre vos objectifs.

L’institut Québécois de Planification financière (IQPF) encadre l’ensemble des compétences de ce métier. Read More

Des signes que vous ne choisissez pas le bon conseiller financier

Temps de lecture: 2 minutes Éviter de vous faire rouler dans la farine! À défaut d’être précis sur ce que l’on veut, il est parfois plus efficace de dire ce que l’on ne veut pas. Si l’on ne peut pas choisir sa famille, on peut néanmoins choisir son conseiller financier. C’est une décision difficile de choisir celui ou celle qui… Read More

Rémunération : les 18 sources de conflits d’intérêts

Temps de lecture: 2 minutes Chez [PLANIDEX] nous avons réglé les conflits d’intérêts définitivement Divulguer un conflit d’intérêt ne l’élimine pas pour autant Les Autorités canadiennes en valeurs mobilières donnent leur avis sur les plus importants conflits d’intérêts qu’on trouve dans la rémunération des professionnels de l’industrie. Elles montrent du doigt, entre autres: la rémunération fortement axée sur le volume… Read More

Le secteur financier

Temps de lecture: < 1 minute Le secteur financier au Québec et au Canada 5 publications les plus récentes. Pour la liste de toutes les publications de cette catégorie: http://coaching.planidex.ca/category/d-secteur-financier/ Sujets associés à cette catégorie: Rémunération, Commission,  Courtage, Institutions, Distributions des produits financiers, Analystes, Conseils, Organismes de surveillance, Déontologie, Pratiques de l’industrie

Relation fiduciaire – FAIR Canada

Temps de lecture: < 1 minute Le conseil fiduciaire est le conseil dans l’intérêt supérieur du client. Cela semble aller de soi. Mais dans le secteur financier, il n’en est rien. Voici ce que propose FAIR canada,  dans son document « Proposition de norme sur l’intérêt supérieur et de réformes ciblées ». Bien que ces propositions touchent surtout le domaine du placement,… Read More

Le cafouillis des titres du secteur financier

Temps de lecture: 2 minutes Afin de protéger le public, l’industrie financière est systémiquement et systématiquement structurée et segmentée en fonction de la distribution des produits financiers et NON du conseil. Ce sont des «représentants» du courtier sur le site de l’AMF. Il y a quasiment autant de titres que de grandes classes de produits. Cela conduit à ce cafouillis… Read More

Planificateur financier conseil

Temps de lecture: 3 minutes PLANIDEX est un planificateur financier conseil (PFc) Vous voulez être absolument certain que vous aurez des conseils objectifs, neutres, dans votre intérêt supérieur et qui couvrent l’ensemble de votre situation, c’est un PFc qu’il vous faut. De quoi s’agit-il ? ** IMPORTANT** Ce n’est pas un un nouveau titre professionnel. Ce n’est pas non plus… Read More

Que fait un planificateur financier?

Temps de lecture: 2 minutes Le planificateur financier Pl. Fin. utilise ses connaissances des domaines d’intervention de la planification financière pour dresser un portrait global de votre situation financière. Ces domaines sont abordés selon les situations suivantes : Personnelle et familiale Financière Placements Fiscale Retraite Succession et décès Protection et assurances Finance comportementale Votre vie financière vue sous tous ses angles! Cette… Read More