De quoi s’agit-il?
« Il n’y a aucun vent favorable pour le navigateur qui ne sait pas dans quel port se rendre »
Vision intégrée de votre patrimoine
Ce service comprend tous les autres services: de base, investissements et modulaires. Cela signifie que vous aurez un plan financier qui couvrira plusieurs domaines dont : situation personnelle et légale, coaching placements, fiscalité, planification de la retraite, besoins en cas de décès immédiat ou d’une invalidité et planification successorale.
Visitez quelques sites d’établissements financiers et vous verrez souvent les appellations : gestion du patrimoine, planification financière intégrée, gestion de fortune, gestion privée et en anglais « comprehensive financial planning ». C’est du pareil au même. Notez que la dénomination officielle de l’institut québécois de planification financière (IQPF) est « planification financière personnelle intégrée » ou PFPI.
En quoi cela consiste-t-il?
Ce service se déroule sur une période d’un an et plus souvent sur plusieurs années selon un calendrier et les priorités du client.
- Mises à jour du continu plan
- Répondre à toutes les questions touchant vos finances
- Rencontre formelle (en personne ou vidéoconférence) selon les besoins
- Suivi des placements et du plan
- Rééquilibrage du portefeuille au besoin
La figure ci-dessous montre un exemple de déroulement du service premium de planification intégrée.
