Planifier pour les survivants!

De quoi s’agit-il?

La planification successorale vous permet notamment d’exercer vos volontés sur le partage de votre patrimoine à votre décès. 

C’est aussi l’occasion de préparer des documents clés: le testament, le mandat en cas d’inaptitude, la procuration d’administration et vos directives médicales anticipées (DMA) qui garantiront le respect de votre volonté. 

Votre planificateur financier vous aide à réduire au minimum l’impôt exigible tout en optimisant l’efficacité fiscale du transfert de votre patrimoine à vos bénéficiaires y compris à des organismes de bienfaisance.

En quoi cela consiste-t-il?

S’assurer que votre succession pourra être financée selon vos objectifs et recommander les changements appropriés.

  • Préparation du bilan successorale: votre succession est-elle solvable?
  • Préparation des liquidités successorales: votre succession devra-t-elle vendre rapidement des actifs pour payer des dettes immédiates?
  • Évaluation des impôts au décès
  • Revoir les protections d’assurances vie et recommander les changements à y apporter
  • Coordonner les solutions d’assurances avec un conseiller en sécurité financière
  • Préparer les documents qui aideront votre notaire à rédiger vos documents légaux
  • Analyser les moyens pour réduire la facture fiscale au décès