De quoi s’agit-il?
Ce service comprend deux volets: élaboration de votre politique de placement personnel et l’éducation sur les investissements dans les fonds négociés en bourse (FNB)
La gestion de vos placements consiste à appliquer des méthodes pour optimiser le rendement de votre portefeuille et de réduire vos frais. Votre planificateur financier vérifiera que vos placements correspondent à votre profilage au risque.
Au fil de votre vie, votre situation personnelle et financière évoluera et les stratégies appliquées devront aussi évoluer. Ainsi à la retraite, votre politique de placement sera radicalement différente de celle de votre période d’épargne.
En quoi cela consiste-t-il?
A– Élaboration De Votre Politique De Placement Personnel (PPP)
Vous aurez un portefeuille personnalisé, de calibre institutionnel et diversifié mondialement.
- Utilité de l’énoncé de votre politique de placement personnel
- Vos objectifs de placement
- Profilage de risque et style d’investisseur
- Analyses de vos placements actuels (Frais et répartition)
- Votre bilan: actifs, passifs, avoir net et actifs investissables
- Établissement de votre répartition d’actifs cible en fonction: de vos objectifs à court, moyen et long termes, de votre tolérance au risque et de votre capacité de risque
- Mise en relief du rendement annuel moyen espéré du portefeuille et des écarts possibles. De cette façon, le client comprendra le niveau des fluctuations normales plus ou moins importantes du rendement, d’année en année lors des périodes de volatilité.
- Rendements historiques annuels et risque-rendement dans le temps de votre portefeuille selon les normes de l’Institut québécois de planification financière
- Prise en considération de risque de chacun des membres du couple
- Hypothèses utilisées
- Plan précis pour implanter votre allocation d’actifs stratégiques avec une direction claire
- Annexe: impact des frais de gestion sur votre patrimoine
B-Éducation-Placement
Dites adieu aux fonds communs de placement et leurs commissions couteuses!. Coaching s’adresse aux personnes qui veulent réduire les frais d’investissements en utilisant les fonds négociés en bourse (FNB). Consiste à vous fournir la formation requise pour administrer votre portefeuille.
- Éducation sur les placements
- Organisation des comptes / Aide pour l’ouverture des comptes et des transferts
- Formation et informations sur le choix des FNB
- Coaching personnalisé pour acheter et vendre les FNB
- Revue semestrielle de votre relevé de compte
- Suivi continu du portefeuille et rééquilibrage
Coaching-placement vous enseigne comment organiser vos comptes au niveau fiscal, choisir vos FNB et comment les acheter et les vendre. Ce n’est pas sorcier. Vous économiserez des milliers de $ en plus d’acquérir de la confiance et une connaissance des placements.
Prochaine étape
Une vie pleine comporte ses grandes étapes bien connues… tout comme son lot d’imprévus! Quels que soient les défis, les enjeux et les événements de votre vie, nous pouvons vous aider à atteindre ce que vous souhaitez.
