Le planificateur financier Pl. Fin. utilise ses connaissances des domaines d’intervention de la planification financière pour dresser un portrait global de votre situation financière. Ces domaines sont abordés selon les situations suivantes :
- Personnelle et familiale
- Financière
- Placements
- Fiscale
- Retraite
- Succession et décès
- Protection et assurances
- Finance comportementale
Votre vie financière vue sous tous ses angles!
Cette vision holistique à 360 degrés permet au planificateur financier de présenter l’évolution probable du patrimoine de ses clients et de lui présenter ses options quant à l’utilisation de ses ressources financières et les choix qu’il pourrait devoir faire. Parfois, plusieurs objectifs entrent en conflit, alors il faut prioriser. Pas de panique, le planificateur financier est là pour ça!
À titre d’exemple : votre situation matrimoniale a un impact majeur sur votre planification financière. Que vous soyez marié ou uni civilement, veuf, divorcé ou conjoint de fait, les analyses et recommandations de votre planificateur financier pourront différer.
Le planificateur financier (Pl. Fin.) a toutes les compétences et les connaissances nécessaires pour analyser tous les aspects de vos finances personnelles et s’assurer qu’elles tiennent la route. Si vous n’êtes pas sûr d’avoir besoin d’aide pour planifier votre vie financière, considérez les questions suivantes :
- Avez-vous suffisamment d’assurance vie pour protéger votre famille si le pire devait vous arriver?
- Devriez-vous payer vos dettes plus rapidement ou cotiser à votre REER?
- Vous emménagez avec votre conjoint(e). Est-ce que la répartition de vos dépenses est équitable?
- Payez-vous plus d’impôts qu’il ne le faudrait vraiment?
- Devriez-vous signer un contrat de mariage avant de vous marier?
- Avez-vous une idée de l’âge où vous pourrez prendre votre retraite?
- Savez-vous si vos projets de vie sont réalisables et ce qu’ils vous coûteront?
- Êtes-vous capable de financer un retour aux études, l’achat d’une maison, le voyage de vos rêves, votre retraite…?
Ce ne sont pas des questions faciles, surtout que la plupart touchent à plusieurs aspects de notre vie financière. Le planificateur financier peut vous aider à y voir clair. Évaluer votre situation financière de façon objective, c’est son métier!
Au besoin et selon la complexité de votre situation, il vous dirigera vers des professionnels spécialisés.
