Listes de infolettres de planification financière de Planidex- Gestion privée du patrimoine Read More
Featured
INFOLETTRES
Vivre en couple : les conseils de l’Agence de la consommation en matière financière du Canada
Les recherches démontrent que les mésententes financières sont un indicateur significatif de rupture. Votre planificateur financier peut vous aider à réduire la charge émotive des discussions de votre couple sur l’argent. Les budgets et les plans ne sont que des outils qui traduisent vos choix de vie en dollars. Avant tout, il y a votre… Read More
Saison des REÉR, la chasse est ouverte
Les vrais enjeux de votre indépendance financière La retraite ou l’indépendance financière est «l’achat» le plus coûteux que la plupart de personnes feront durant leur vie. Ce n’est pas juste ouvrir un compte REER et y mettre quelques fonds communs de placement après une évaluation rudimentaire de votre profil ou des projections financières fantaisistes. Cotiser… Read More
Est-ce que ma retraite sera chiche ou agréable?
Vous connaissez vos revenus retraite. Ne seriez-vous pas encore plus sereins en sachant ce que ces revenus peuvent procurer de façon plus précise ? Plus encore, comment dépenser pour un maximum de plaisir ? Mais, ça reste confus. Pouvez-vous conserver votre résidence actuelle, changer de voiture, aider votre enfant ou simplement donner cours votre passion de la… Read More
Maîtriser son budget : dépenses essentielles, plaisirs et discrétionnaires
En situation de décaissement retraite, nous composons avec deux sources d’incertitude : la volatilité à court terme des rendements et la longévité. Identifier les dépenses que l’on peut réduire ou décaler si la situation l’exige permet d’améliorer votre situation financière à la retraite. Cette fraction de notre coût de vie que l’on accepte de moduler à volonté, on les nomme dépenses discrétionnaires.
Read More
Allocation des actifs : des pourcentages de quoi exactement?
Quand on a un marteau en main, on voit tous les problèmes des clous. En focalisant uniquement sur les actifs investissables et sans un bilan complet, les représentants en placement n’ont pas une connaissance profonde de la situation financière de leur client. Read More
Les frais de gestion : un autre rongeur insidieux
Refuseriez-vous d’augmenter vos rendements de 41 %? C’est exactement ce que vous faites en ne prenant pas la décision radicale et immédiate d’écraser les frais de vos placements. C’est la différence entre l’indépendance financière et une retraite ordinaire sinon maigre. J’ai œuvré 10 ans au comité de placement d’un grand fonds de pension. Nous avions… Read More
À chaque âge sa stratégie d’investissements
Vous avez 55 ans et + et pas de plan de gestion de votre patrimoine alors courrez vite chez votre planificateur financier. Même s’il n’est jamais trop tard, c’est le moment idéal pour le faire. Vous en sortirez avec deux documents clés : votre politique de placement, votre plan d’indépendance financière et en prime la… Read More
Il est où et quand le bonheur !
Le contentement vient parfois avec l’âge. Une étude récente de Statistique Canada rapporte en effet qu’en 2016 les Canadiens âgés étaient plus satisfaits de leur vie que les plus jeunes. Les champions du bonheur seraient les gens de 70 à 79 ans, dont le taux de satisfaction à l’égard de la vie (sur une échelle… Read More
Décaissement retraite – zones de danger
Durant votre période de travail, vous êtes en phase d’accumulation. La situation est simple: vous recevez un salaire, vous épargnez un montant précis et investissez vos épargnes selon votre profil de risque. En période de décaissement, il y a des interactions complexes entre: votre budget, votre niveau de revenu, vos sources de revenus, votre fiscalité,… Read More
