Un guide psychosocial pour préciser votre retraite

Temps de lecture: 3 minutes Vos priorités, vos valeurs, votre histoire … sont liées à votre bien-être financier Connaître vos priorités et vos objectifs constitue les fondations d’une retraite réussie.. Vous ressentirez peut-être le besoin d’obtenir les conseils d’un expert pour établir les conditions financières pour atteindre vos objectifs. C’est là que PLANIDEX gestion du patrimoine entre en scène. Vous… Read More

Guide psychosocial de la retraite

Temps de lecture: 2 minutes Le « Guide » aborde la dimension psychosociale de votre projet de retraite c.-à-d. vous et vos relations avec les autres en regard de la retraite. Read More

Votre vie est-elle en équilibre

Temps de lecture: < 1 minute Voici un petit questionnaire. Il est destiné aux personnes en situation de transition de vie et retraite. Il permet d’alimenter la réflexion et de susciter l’action. Vous pouvez télécharger la grille au complet en pdf : ici ou visualiser une version web Image de la grille

Renommer le sens de la retraite

Temps de lecture: 2 minutes Positif Négatif Réaliste Prendre conscience que d’autres, plus jeunes ou plus ambitieux, occupent aujourd’hui une scène où je me trouvais bien, ne fut pas pour moi une expérience facile. Le temps libéré : Dialogue sur la retraite par Claire et Hubert de Ravinel À un moment donné, je me suis senti dévalué, comme un billet… Read More

Huit propositions pour une bonne retraite

Temps de lecture: 4 minutes Adapté de : Nancy K Schlossberg Ed.D.Transitions Through Life Nous ne sommes pas psychologues ou coaches de vie. Nous sommes planificateurs financiers. Cependant, notre ferme conviction est que les chiffres, les budgets, les projections, les stratégies financières et fiscales doivent avant tout s’arrimer à votre projet et vos choix de vie.  Plus ce projet sera à… Read More

Les saisons de la retraite

Temps de lecture: 3 minutes «Attendue, espérée ou redoutée, préparée ou non, la retraite est toujours un passage. Ne plus avoir de vie professionnelle constitue un tournant sur le plan de l’identité sociale et de l’image de soi, qui a des effets sur la relation de couple, avec les enfants et les petits- enfants, l’entourage. par Philippe Hofinan. Albin Michel,… Read More

Guide fiscal de la retraite – 2019

Temps de lecture: 3 minutes Sommaire et points clés Le fiscaliste Issam Barhoumi* de Acomptax se joint à nous pour alimenter notre réflexion. Il nous rappelle les 4 règles de base en fiscalité : planifier, déduire, diviser, reporter. Préambule Nos gouvernements ciblent les aînés aux revenus moyens ou modestes avec une kyrielle d’allocations, de crédits et déductions. Ce faisant, la planification… Read More

Saison des REÉR, la chasse est ouverte

Temps de lecture: 3 minutes Les vrais enjeux de votre indépendance financière La retraite ou l’indépendance financière est «l’achat» le plus coûteux que la plupart de personnes feront durant leur vie. Ce n’est pas juste ouvrir un compte REER et y mettre quelques fonds communs de placement après une évaluation rudimentaire de votre profil ou des projections financières fantaisistes.  Cotiser… Read More

Est-ce que ma retraite sera chiche ou agréable?

Temps de lecture: 3 minutes Vous connaissez vos revenus retraite. Ne seriez-vous pas encore plus sereins en sachant ce que ces revenus peuvent procurer de façon plus précise ? Plus encore, comment dépenser pour un maximum de plaisir ? Mais, ça reste confus. Pouvez-vous conserver votre résidence actuelle, changer de voiture, aider votre enfant ou simplement donner cours votre passion de la… Read More