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Clarifier votre situation financière, réduisez vos angoisses et agissez avec confiance!
De quoi s’agit-il?
Suis-je sur la bonne voie pour réaliser mes principaux objectifs financiers ? Si, vous avez des doutes sur le réalisme de vos projets, ce service apportera un éclairage plus précis sur ces questions. Il déterminera aussi les défis et opportunités qui s’offrent à vous.
Vous avez des doutes sur une ou plusieurs des situations suivantes:
- Est-ce que ma situation financière tient la route: résidence, retraite, éducation des enfants, voyages, rénovation, démarrer une entreprise… ?
- Pourrais-je payer moins d’impôt à court et à long terme en toute légalité?
- Quelles sont les conséquences pour ma famille si je mourais ou devenais incapable de travailler?
- Mes placements sont-ils cohérents avec ma situation financière et mes objectifs?
Que ferons-nous pour vous?
Établir le degré de réalisation de vos principaux objectifs en fonction de votre situation actuelle.
- Clarification de vos objectifs et projets de vie tels que:
- retraite à ___ ans avec revenus nets de ____ k$/an
- Rénovation en 20xx pour un montant en $ d’aujourd’hui ________ k$
- Voyage en 20xx de _______ k$
- Financer les études des enfants entre 20xx et 20yy à ___ k$/an
- …
- Établissement votre point de départ : actifs, passifs et valeur nette
- Ventilation de vos sources de revenus garantis: RRQ, PSV, régime de retraite, rentre…
- Utilisation de vos épargnes personnelles (REER, CELI, Non-Enregistré, immobilier …)
- Projection de votre cadre financier détaillé en tenant compte des impôts, de l’inflation selon les normes de planification reconnues
- Mis en relief de vos besoins en cas de décès d’invalidité
- Identification des zones de vulnérabilité
Livrables: Rapport de planification financière: suis-je sur la bonne voie?
Prochaine étape
Photo by BBH Singapore on Unsplash