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De quoi s’agit-il?

Suis-je sur la bonne voie pour réaliser mes principaux objectifs financiers ? Si, vous avez des doutes sur le réalisme de vos projets, ce service apportera un éclairage plus précis sur ces questions. Il déterminera aussi les défis et opportunités qui s’offrent à vous.

Vous avez des doutes sur une ou plusieurs des situations suivantes: 

• Est-ce que ma situation financière tient la route:  résidence, retraite, éducation des enfants, voyages, rénovation, démarrer une entreprise… ?
• Pourrais-je payer moins d’impôt à court et à long terme en toute légalité?
• Quelles sont les conséquences pour ma famille si je mourais ou devenais incapable de travailler? 
• Mes placements sont-ils cohérents avec ma situation financière et mes objectifs?

Que ferons-nous pour vous?

Établir le degré de réalisation de vos principaux objectifs en fonction de votre situation actuelle.

• Clarification de vos objectifs et projets de vie tels que: 
  • retraite à ___ ans avec revenus nets de ____ k$/an
  • Rénovation en 20xx pour un montant en $ d’aujourd’hui ________ k$
  • Voyage en 20xx de _______ k$ 
  • Financer les études des enfants entre 20xx et 20yy à ___ k$/an
  • …
• Établissement votre point de départ : actifs, passifs et valeur nette
• Ventilation de vos sources de revenus garantis:  RRQ, PSV, régime de retraite, rentre…
• Utilisation de vos épargnes personnelles (REER, CELI, Non-Enregistré, immobilier …)
• Projection de votre cadre financier détaillé en tenant compte des impôts, de l’inflation selon les normes de planification reconnues 
• Mis en relief de vos besoins en cas de décès d’invalidité 
• Identification des zones de vulnérabilité

Livrables: Rapport de planification financière: suis-je sur la bonne voie?

Prochaine étape

Photo by BBH Singapore on Unsplash