Clarifier votre situation financière, réduisez vos angoisses et agissez avec confiance!

De quoi s’agit-il?

Suis-je sur la bonne voie pour réaliser mes principaux objectifs financiers ? Si, vous avez des doutes sur le réalisme de vos projets, ce service apportera un éclairage plus précis sur ces questions. Il déterminera aussi les défis et opportunités qui s’offrent à vous.

Vous avez des doutes sur une ou plusieurs des situations suivantes: 

  • Est-ce que ma situation financière tient la route:  résidence, retraite, éducation des enfants, voyages, rénovation, démarrer une entreprise… ?
  • Pourrais-je payer moins d’impôt à court et à long terme en toute légalité?
  • Quelles sont les conséquences pour ma famille si je mourais ou devenais incapable de travailler? 
  • Mes placements sont-ils cohérents avec ma situation financière et mes objectifs?

Que ferons-nous pour vous?

Établir le degré de réalisation de vos principaux objectifs en fonction de votre situation actuelle.

  • Clarification de vos objectifs et projets de vie tels que: 
    • retraite à ___ ans avec revenus nets de ____ k$/an
    • Rénovation en 20xx pour un montant en $ d’aujourd’hui ________ k$
    • Voyage en 20xx de _______ k$ 
    • Financer les études des enfants entre 20xx et 20yy à ___ k$/an
  • Établissement votre point de départ : actifs, passifs et valeur nette
  • Ventilation de vos sources de revenus garantis:  RRQ, PSV, régime de retraite, rentre…
  • Utilisation de vos épargnes personnelles (REER, CELI, Non-Enregistré, immobilier …)
  • Projection de votre cadre financier détaillé en tenant compte des impôts, de l’inflation selon les normes de planification reconnues 
  • Mis en relief de vos besoins en cas de décès d’invalidité 
  • Identification des zones de vulnérabilité

Livrables: Rapport de planification financière: suis-je sur la bonne voie?

Prochaine étape

Photo by BBH Singapore on Unsplash