De quoi s’agit-il?

3S signifie : sécuritaire, stable et soutenable.

Les services seront adaptés selon que vous envisagiez une retraite conventionnelle ou hors norme (retraite Xtrem™). Le processus est le même dans les deux cas. 

Intégration intimes des stratégie fiscales

Nous faisons autant de déclarations fiscales prévisionnelles que le nombre d’années de votre retraite. Nous avons votre profil fiscal complet. Cela nous permet d’identifier les stratégies fiscales pertinentes.

Vivre chiche et mourir riche!

Oui, vous risquez de rater les plaisirs de plus belles années de votre vie avec un mauvais plan qui surestime vos besoins.

La vision de la retraite a évolué. On n’épargne plus pour planifier ses vieux jours. On parle d’indépendance financière parfois très tôt et avec plein de projets en tête. En contrepartie, le monde est devenu plus complexe et incertain avec des taux d’intérêt faibles et la volatilité des marchés boursiers.

Pour atteindre vos buts, vous avez besoin d’un planificateur financier qui aiguise ses crayons, inspirant, innovateur, qui sortent des routes faciles et des règles du pouce, des solutions robots toutes faites sur internet et qui maîtrisent les outils de pointe et paramètres clés d’un plan financier gagnant.


5 bonnes raisons de retenir PLANIDEX pour votre plan retraite

Simplement parce que nous sommes des experts pour:

  1. Bâtir un plan personnalisé Revenu retraite 3S (™): sécuritaire, stable et soutenable
  2. Décortiquer vos revenus et dépenses de retraite pour bien les gérer
  3. Maîtriser les stratégies fiscales et d’investissements propres aux retraités
  4. Gérer les principaux risques auxquels vous êtes confrontés pour arrêter d’angoisser inutilement
  5. Obtenir les réponses objectives à propos de votre situation financière personnelle

En quoi cela consiste-t-il?

Déterminer l’atteinte de vos objectifs de retraite ou d’indépendance financière étant donné votre situation actuelle et proposer les changements apportés.

  • Établir vos objectifs de retraite
  • Établissement de votre bilan et valeur nette, coût de vie retraite, dépenses de base et discrétionnaires 
  • Ventilation détaillée de toutes les sources de revenus garantis:  RRQ, PSV, régime de retraite, rente…
  • Utilisation de vos épargnes personnelles (REER, CELI, Non enregistré, immobilier …) 
  • Projection de votre cadre financier détaillé pour la retraite en tenant compte des impôts, de l’inflation selon les normes de planification reconnues et selon divers scénarios
  • Évaluation de la robustesse du plan
  • Identification des stratégies fiscales pour réduire vos impôts
  • Vision$360(™) est une plus-value unique de PLANIDEX. Nous déterminons  les risques et les opportunités de votre plan de retraite. 
  • Recommandations et plan d’action de mise en œuvre

Retraite Xtrem™

Il s’agit du même service que revenu-retraite-3S. Cela s’adresse aux personnes qui ont des besoins de planification retraite hors normes: objectifs multiples, indépendance financière  avant 60 ans, changement drastique de carrière, démarrage d’entreprise, retour aux études…

Prochaine étape

Une vie pleine comporte ses grandes étapes bien connues… tout comme son lot d’imprévus! Quels que soient les défis, les enjeux et les événements de votre vie, nous pouvons vous aider à atteindre ce que vous souhaitez.