Voilà des années que vous économisez et contribuez à différents régimes pour vous assurer une retraite confortable. Vous avez élaboré des projets et fixé l’année de votre retraite. Mais votre plan de match tient-il toujours la route? Est-il réaliste ou trop ambitieux? Devriez-vous revoir vos stratégies de placements? Faudra-t-il retarder votre retraite d’une année ou plus?
C’est pour que vous ayez le temps de répondre à ces questions et à bien d’autres que les spécialistes recommandent de faire un bilan cinq ans avant l’année où vous prévoyez prendre votre retraite. Ce bilan, qu’il est suggéré de faire avec l’aide d’un planificateur financier, vous permettra d’avoir un portrait clair de votre situation. Vous pourrez ainsi corriger le tir ou adapter votre plan.
«L’exercice est valable même si vos revenus et placements sont modestes,» explique Nathalie Bachand, planificatrice financière et vice-présidente de l’Institut québécois de la planification financière.
